Demonstração dos Fluxos de Caixa

(Em reais)

31/12/2019 31/12/2018
Atividades operacionais
     Resultado antes das destinações estatutárias 265.037 1.197.149
Ajustes por:
     Provisão para operações de crédito 3.711.640 (641.292)
     Depreciações e Amortizações 348.783 178.377
4.325.460 734.234
 
Variação nos ativos e passivos
     Aplicações interfinanceiras de liquidez (18.758) (6.599.959)
     Títulos e valores imobiliários (559.899) 2.701.837
     (Aumento) redução de operações de crédito (6.051.112) (9.104.384)
     (Aumento) redução outros créditos (2.335.346) 97.838
     (Aumento) redução de outros valores e bens 2.484.570 59.068
     Aumento (redução) depósitos 6.082.832 4.125.943
     Aumento (redução) relações interfinanceiras (2.657.402) 959.467
     Aumento (redução) relações interdependências 1.739.115 329
     Aumento (redução) obrigações sociais e estatutárias (93.596) (51.686)
     Aumento (redução) obrigações fiscais e previdenciárias 75.434 108.048
     Aumento (redução) outras obrigações (1.059.008) 257.905
(2.393.170) (7.445.594)
     
Caixa gerado nas operações 1.932.290 (6.711.360)
 
Fluxo de caixa das atividades de investimento
     Aportes de capital em investimento (528.072) (113.947)
     Aquisições e baixas de Imobilizado e Intangível (1.372.020) (387.186)
Caixa líquido aplicado nas atividades de investimento (1.900.092) (501.133)
 
Fluxo de caixa das atividades de financiamento
     Aumento por novos aportes de capital 201.175 177.372
     Devolução de capital à cooperados (109.805) (338.803)
     IRRF sobre juros ao capital - (7.816)
     Constituição de reserva 418.591 532.947
     FATES - resultado de atos cooperativos (26.504) (59.857)
Caixa líquido aplicado nas atividades de financiamento 483.457 464.959
     
Aumento (diminuição) de caixa e equivalente de caixa 515.655 (6.747.534)
     No início do período (nota 4) 28.414.974 35.162.508
     No fim do período (nota 4) 28.930.629 28.414.974